Primavera limpeza seus registros financeiros

Primavera limpar o caminho para sair da desordem de papel e maior controle financeiro.

Reduzir o acúmulo de papel pode ajudá-lo a liberar o seu espaço físico, bem como poupar tempo e talvez dinheiro como bem

Para ajudar a domar as montanhas de documentos financeiros que podem nos surpreender -. a partir da conta para as contas bancárias e apólices de seguro para declarações de impostos, para renovar o seu armazenamento de papel e métodos de armazenamento. Considere o uso da Internet para acessar sua conta através da sua instituição financeira e manter mais de seus documentos eletronicamente. Além disso, para reduzir o número real de documentos que você manter e por quanto tempo eles mantêm.

Dois de a razão mais importante para manter os registros financeiros para o arquivamento do imposto IRS para o apoio ea prova de pagamento de produtos e serviços.

Nos últimos anos, o sector financeiro e aderiram à revolução sem papel, muitas instituições já fornecem acesso electrónico aos relatórios e outros documentos. Tendo acesso electrónico às suas informações financeiras para facilitar a aprendizagem. No entanto, você não deve confiar em seus prestadores de serviços para reter seus dados indefinidamente. As instituições financeiras têm regras diferentes sobre quanto tempo eles manter a informação na Internet, apenas alguns meses a vários anos. E algumas empresas podem cobrar-lhe procurar os documentos mais antigos

O seu registo pessoal, as seguintes sugestões para ajudá-lo a manter-se organizado e Declutter:.

Documentos Fiscais

boa regra de ouro é para manter seus documentos fiscais por pelo menos sete years.IRS requer que você seja capaz de produzir documentos relativos aos seus rendimentos, deduções ou créditos reclamados pelo menos três anos a partir da data de retorno. No entanto, o IRS pode olhar para trás seis anos em caso de falha para informar a renda que é mais de 25% da receita total, e por fraude ou falta de arquivo, não há tempo para voltar no tempo
Nota:. O IRS aceita métodos de armazenamento eletrônicos para declarações de imposto de uso e documentos de suporte. As mesmas regras que se aplicam a exemplares impressos dos registros também se aplicam aos métodos eletrônicos. Seu e-armazenamento necessário para fornecer ou restaurar os dados para formato legível. Para mais informações sobre condições específicas, veja a publicação IRS 552

Demonstrações Financeiras de Corretagem

Espere ou relatório anual, uma vez que fornece informações detalhadas nas contas tributáveis ​​year.Your anteriores, você pode entrar em seu confirmações comerciais para contanto que você possui os títulos. Endossos comerciais incluem a compra ou preço de venda para o seu investimento, pode ser necessário para fins de imposto de cálculo de ganhos e perdas.

401 (k) e IRA declarações

Mantenha o seu relatório anual. No entanto, você também pode querer agarrar o seguinte:.

Form-5498 Este formulário é fornecido para sua IRA Depositário e fornecer informações sobre as suas contribuições para o ano fiscal anterior
-Forma 1099-R. Este formulário é utilizado para mostrar as distribuições de contas de aposentadoria (IRAS, pensões, anuidades, sepse.) Distribuição de informações para o IRS, o custodiante conta e deve ser relatado em seu retorno de imposto. Tocos

Pagamento

Mantenha seus recibos de pagamento durante todo o ano e em linha com as suas anuais W-2 declarações. Se houver uma discrepância pode ser eliminado de declarações de rendimentos mensais.

extratos bancários e declarações de cartão de crédito /Recebendo
Mantenha suas declarações mensais do cartão de crédito e bancários para até um ano, exceto quando você precisa deles prova de rendimento ou gasto. Muitos bancos e empresas de cartão de crédito agora apresentar um relatório anual, bem como, portanto, quando você verificar a sua exactidão, não vão para as receitas mensais do cartão de crédito reports.Your, conciliá-las com as suas declarações mensais, e se não houver objecções, ou se você não é obrigado a devolver a garantia do produto ou de apoio ou documentos fiscais, você pode removê-los.

As apólices de seguros e exposições
manter a política original para contanto que você mantenha a proibição. Manter os proprietários de uma política anual statements.Business, muitos de seus registros devem ser mantidos. Por favor consulte o seu contador para o conselho mais específicas sobre os requisitos de retenção e armazenamento Restaurant  .;