Novos Regulamentos Alterações à gestão de dados de condução

Pressão para dar cumprimento à regulamentação sempre foi um dos principais impulsionadores das mudanças na forma como os serviços financeiros instituições gerenciar dados. E novas regulamentações, como a Lei Dodd-Frank, Solvência II, OICVM IV, Basel III, II e DMIF FATCA estão provando para fazer exatamente isso. Independentemente do tamanho da organização, o âmbito e alcance da regulamentação está a aumentar e que vem com a necessidade de elaborar abordagens sustentáveis ​​para satisfazer as exigências de dados resultantes.

Na indústria de títulos na Europa, por exemplo, os novos requisitos regulamentares vai significar uma revisão abrangente de como os dados de comércio flui para melhorar a identificação de instrumentos e contrapartes e permitir a comunicação atempada. Os Estados Unidos &'; Regras FATCA, por outro lado vai obrigar os bancos a prestar mais atenção do que antes para triagem de clientes e limpeza de dados.

Mas todas as outras regras, provavelmente, impacto pálido em comparação com a Lei Dodd-Frank, Basileia III e Solvência II, onde os bancos de despesas e as empresas de seguros terão de suportar no processo de conformidade vai ser na casa dos bilhões de dólares. Infelizmente, as grandes instituições financeiras que operam em vários países e com tentáculos em várias formas de prestação de serviços financeiros, não pode escolher quais os regulamentos a cumprir e quais ignorar. Conformidade com os reguladores locais e no exterior deve ser feito simultaneamente se qualquer instituição é ficar fora da mira dos reguladores.

Os dados desafio

No centro de todos esses novos regulamentos é a gestão de dados. Isto, obviamente, não é nada novo. A diferença com os novos regulamentos que tem sido a necessidade de abordar o gerenciamento de dados de forma mais holística. A informação que poderia ter sido anteriormente ignoradas sem ramificações agora tem de ser tido em conta em relatórios.

Lembre-se que o papel crucial da qualidade dos dados na gestão de risco recebeu inadvertidamente uma retumbante endosso do alto perfil colapso de grandes instituições. Má qualidade ou dados inadequada faz monitoramento difícil com a exposição catastrófica única tornar-se evidente quando o risco se materializar.

Além da conformidade regulamentar

Como tal, as instituições financeiras devem usar o impulso da iminente regulamentação para explorar oportunidades mais amplas no firmando gerenciamento de riscos corporativos. Enquanto não há nenhuma bala de prata sobre como fazer isso, visualização de gerenciamento de dados e risco relatando unicamente no contexto das Basel Iiis e solvência IIs deste mundo está faltando o principal objectivo da gestão de risco e torna a conformidade um custo que não tem nenhum negócio tangível benefício.

Por exemplo, o departamento de risco e /ou cumprimento de um banco pode estar contemplando largando certos parâmetros do armazém de dados de risco ou considerem a captura ou retenção dos dados desnecessários para os relatórios regulatórios satisfatórios. Mas enquanto essas informações podem ser supérfluo para os relatórios que vão para os reguladores, a equipe de marketing pode precisar dele para venda cruzada ou desenvolvimento de produtos.

Para mitigar a conformidade regulatória afetando negativamente o negócio, as instituições financeiras devem ter uma deliberada e uma abordagem estratégica que seja a empresa grande, cruz funcional, adequadamente financiado, tem patrocínio sênior em toda a organização e estruturas de governança claramente definidos.

Isto pode soar simples, quase clichê é – mas a sua realização é muito mais difícil do que parece. Não só deve todas as equipes na organização puxar na mesma direção, mas eles devem também estar vivo para o fato de que certos aspectos do projeto de infra-estrutura de data warehouse risco será exclusivo para a organização. Dados que podem ser descartados por um banco pode ser crucial para a concretização da estratégia de negócios da outra.

Colaboração e papel de empresas de tecnologia

Ainda, existem certos elementos de gestão de risco e compliance que serão comuns em qualquer organização. A colaboração entre as instituições financeiras pode ser uma maneira poderosa de desenvolver rapidamente a gestão de riscos eficiente e soluções de relatórios que cada instituição pode, então, tomar e personalizar para suas próprias necessidades.

Enquanto não há uma forte colaboração entre as instituições financeiras quando fazendo lobby para a mudança de regulamento, não é tanto a cooperação no desenvolvimento de soluções de comunicação por parte da razão óbvia de que cada instituição iria querer usar as informações em seu poder para ganhar uma vantagem competitiva.

Este é o lugar onde os desenvolvedores de terceiros de armazéns de dados de risco e soluções de tecnologia vêm a calhar. Tais empresas de tecnologia pode servir de facto repositórios de conhecimento da indústria e melhor tecnologia risco de melhores práticas. Ao longo de trabalhar com várias instituições de serviços financeiros, as empresas de tecnologia podem se desenvolver fora das aplicações de risco de prateleira, mas personalizáveis ​​e armazéns de dados que são um produto de interrogar o que funciona eo que não funciona Restaurant  .;